لماذا يتم طلب المعلومات الشخصية ؟
اعرف عميلك
يتوقع العملاء من مؤسستهم المالية تقديم خدمات ذات صلة وعالية الجودة، وضمان أمن أموالهم. لتنفيذ هذه الجوانب، تطبق المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم مبدأ اعرف عميلك ونحن لسنا استثناء.
وفقا لهذا المبدأ، نطلب بانتظام من عملائنا تقديم معلومات حول نشاطهم المالي وتحديث بياناتهم الشخصية باستمرار. هذه العملية لا علاقة لها بأي شكوك حول نشاط إجرامي ويتم تطبيقها على جميع عملائنا دون أي استثناءات. جمع المعلومات يمنع المحتالين الماليين ولصوص الهوية ويساعد على ضمان أمن أموالك ومصالحك.
كيف تملأ استبيان اعرف عميلك؟ 
1. الخدمات التي تنوي استخدامها.
الرجاء تحديد الخدمات التي تخطط لاستخدامها. يمكنك اختيار إجابات متعددة أو إجابة واحدة فقط.
2. معدل دوران الأموال الشهري المخطط له.
الرجاء تحديد معدل دوران الأموال الشهري الذي تخطط للحصول عليه شهريا. على سبيل المثال، إذا كنت تكسب حوالي 800 يورو وليس لديك مصادر دخل أخرى، فاختر ما يصل إلى 1000 يورو.
3. هل لديك جنسية لأكثر من دولة واحدة؟
في هذه الخطوة، ما عليك سوى اختيار نعم أو لا.
4. المشاركة في السياسة.
الرجاء الإشارة إلى ما إذا كانت وظيفتك مرتبطة بالسياسة - ربما تعمل في البرلمان أو في حزب سياسي، إلخ. اختر نعم، إذا كنت تعمل في هذا النوع من الوظائف منذ أقل من عام.
أما السؤال الثاني فيتعلق بأقاربك وشركائك. هل يعمل أي منهم في وظائف سياسية أو يشغل مناصب مهمة في مؤسسات دولية أو وطنية؟ اختر نعم إذا كانوا قد شغلوا مثل هذه المناصب خلال العام الماضي (على سبيل المثال، قبل ثمانية أشهر تقريباً).
5. من هو المستفيد النهائي؟
المستفيد النهائي هو صاحب الحساب والشخص الذي يمتلك الأموال الموجودة في الحساب. يرجى ملاحظة أنه يمكنك فقط فتح حساب لاستخدامك الخاص وليس لاستخدام الآخرين.
ما هي البيانات المطلوبة؟ 
الاتصالات، والجنسية، ومكان الإقامة، ومجال النشاط، وما إلى ذلك.
مصادر الأموال والمستفيدين والمبالغ التي يمكن التصرف فيها والغرض منها.
نوع ونطاق وإقليم النشاط الاقتصادي والشركاء التجاريين وطبيعة الخطر.
معلومات عن معاملة دفع محددة.
كم مرة يتم طلب البيانات؟ - أثناء التسجيل;
- مرة في السنة تقريبا لتحديث المعلومات؛
- إذا تم اكتشاف نشاط غير عادي، يتم دفع دفعة كبيرة، أو في حالة المعاملات الصغيرة المتكررة. في مثل هذه الحالات، يمكننا طرح أسئلة إضافية حول الغرض من المعاملة ومصدر الأموال وما إلى ذلك.
ماذا يحدث إذا لم أقدم المعلومات؟ قد لا يتمكن العملاء الذين لا يقدمون البيانات المطلوبة في بعض الحالات من استخدام خدمات مالية معينة.
كلما أسرعت في الرد على جميع أسئلتنا وإرسال الوثائق والمعلومات المطلوبة، وكلما زادت التفاصيل التي تقدمها، كلما تمكنا من تنفيذ التحويل الخاص بك، أو رفع القيود من حسابك، أو ببساطة منحك وصولا كاملا إلى خدمات Paysera.
ما هي السلطات التي يمكنها الوصول إلى بياناتي؟ نحن نخزن المعلومات الشخصية للعملاء بمسؤولية ولا نستخدمها لأي أغراض أخرى لا علاقة لها بالأمن.
ومع ذلك، نتعاون مع سلطات إنفاذ القانون التي لها الحق في التقدم إلى مؤسسات الخدمات المالية وطلب معلومات حول النشاط المالي للعميل.
ما المهم في KYC؟ 
KYC (اعرف عميلك) كلها إجراءات تسمح لنا وللمؤسسات المالية الأخرى بمعرفة عملائنا واكتشاف أي سلوك غير عادي.
الاستبيانات. يجب على جميع العملاء دون أي استثناء ملء الاستبيانات، ولكن هذا لا يعني أن أي نشاط إجرامي مشتبه به.
معلومة. قد يطلب من العملاء تقديم معلومات متنوعة: بدءا من تفاصيل الاتصال وانتهاء بالتفاصيل المحددة للمعاملات المالية. هذه المعلومات محمية بعناية ولا يتم استخدامها لأغراض التسويق أو أي أغراض أخرى لا علاقة لها بالأمن.
حماية الأموال يتم تنفيذ هذا المنع من أجل حماية أموال ومصالح عملائنا وغيرهم من المحتالين الماليين.
القوانين. قد يطلب من العملاء تقديم معلومات متنوعة: بدءا من تفاصيل الاتصال وانتهاء بالتفاصيل المحددة للمعاملات المالية. هذه المعلومات محمية بعناية ولا يتم استخدامها لأغراض التسويق أو أي أغراض أخرى لا علاقة لها بالأمن.
هل من أسئلة أخرى؟
إذا كان حسابك مقيدا أو مغلقا، أو كنت تريد معرفة كيفية تجنب حدوث ذلك، اقرأ المنشور حول إجراءات الأمان المطبقة من قبلنا والعديد من المؤسسات المالية الأخرى.
إذا كانت لديك أسئلة أخرى، فاتصل بمركز خدمة عملاء Paysera.